信托业协会发布《资产管理信托产品适当性管理自律规范》将于2026年7月1

为进一步规范资产管理信托适当性管理，加强投资者权益保护，中国信托业协会今日发布《资产管理信托产品适当性管理自律规范》(以下简称《规范》)，《规范》自2026年7月1日起施行。

《规范》分为正文和附件两个部分。正文共八章四十四条，主要包括以下内容:一是信托公司应当了解产品，了解客户，将适当的产品通过适当的渠道销售给适合的客户。二是信托公司应当划分产品风险等级并动态管理，将投资者区分为专业投资者与普通投资者，对普通投资者进行特别保护，包括强化风险承受能力评估，充分履行告知义务，开展风险提示等。三是产品代理销售机构在产品风险等级划分、销售管理、投资者分类与评估分级、适当性匹配、内控管理等方面可参照《规范》执行。四是强化自律管理。信托公司违反《规范》规定的，协会可以采取自律惩戒措施，并将有关处理情况报告金融监督管理部门。附件共六个文件，对投资者信息收集、风险测评、说明告知事项提供了相应参考模板，旨在形成较为统一的适当性管理行业标准，同时考虑到实际执行过程中的现实需求，信托公司可通过提供多种形式就前述事项进行调查或说明。

印发《规范》是协会贯彻党中央、国务院关于加强金融消费者权益保护的决策部署，将保护金融消费者权益关口前移，全面落实《金融机构产品适当性管理办法》规定的重要举措。《规范》的出台，有利于发挥行业自律职能，促进信托公司全面加强适当性管理，有效规范经营行为，进一步营造公平诚信、安全放心的金融消费环境，助力信托业高质量发展。